これから13週（約3か月）の入金と出金の予定を入れると、毎週末の残高と、残しておきたい金額を下回る週がわかります。給料・税金・返済が重なる週を先に見つけて、早めに手を打つためのツールです。
| 入金 | 出金 | 週末の残高 | |
|---|---|---|---|
| 1週目 | — | ||
| 2週目 | — | ||
| 3週目 | — | ||
| 4週目 | — | ||
| 5週目 | — | ||
| 6週目 | — | ||
| 7週目 | — | ||
| 8週目 | — | ||
| 9週目 | — | ||
| 10週目 | — | ||
| 11週目 | — | ||
| 12週目 | — | ||
| 13週目 | — |
資金繰り表を週単位にしたものです。月単位の資金繰り表では、月末に入金があっても月の途中で支払いが重なると、その間はお金が足りなくなります。週単位にすると、給料日・税金の納付日・借入の返済日がどの週に重なるかが見えます。
入金は「実際に口座に入る日」の週に、出金は「実際に払う日」の週に入れてください。売上の計上日ではなく、お金が動く日で考えるのがポイントです。
| 週 | 入金 | 出金 |
|---|---|---|
| 給料日の週（例：4週目） | 700万円 | 1,400万円（給料・社会保険料を含む） |
| 納税の週（例：9週目） | 600万円 | 1,000万円（税金を含む） |
| ふだんの週 | 600〜700万円 | 450〜520万円 |
最初に入っている数字は入力例です。自社の予定に書き換えて使ってください。
融資は申込から入金まで時間がかかることがあります。足りない週の直前ではなく、数週間前に金融機関や専門家に相談するほど、選べる手段が多くなります。
計算結果は目安です。個別の契約・事案については、専門家や契約先にご確認ください。